パーム椰子農園投資に関して

前に書いたマレーシアのパーム椰子農園投資に関して販売代理店からパンフレットをもらいましたので紹介します。

全部で22枚の画像を、一枚約5秒で一つの動画にしてあります。ですので、しっかり見たいページはポーズボタンで止めて見てください。

全部で4プランあって、それぞれ投資金額(日本円で一口15万から180万)(大口は口数を増やす)、配当(8-10%)、年数が違う(6-8年)。また全プラン元本保証、配当保証、投資期間終了後購入価格と同額で買い取り保証。

ま、良い事尽くめに見えますが、私はこういう投資に手を出したことがありませんので、何に注意するべきかもわかりません。またこういうパンフレットを見ても何に注意してチェックするべきかということさえわかりません。全くのド素人です。

こういう投資って販売代理店との繋がり、信用が大事だと思うのですが、それって日本的な発想できっとそういう考え方は駄目だろうとも思っています。やっぱり自分できっちり問題点を洗い出して必要があれば弁護士を通して調べてもらうことも大事じゃないでしょうか。で、結果は自己責任ってことなんでしょう。

保証、保証と言葉が続きますが、それを保証できるだけの母体なのか、母体はそもそもどんな企業なのかその辺が気になります。また火事だ津波だで被害が出たらどうなるのか、どんな保険が掛かっているのかもわかりませんがそういう自然災害もカバーしているのか、あるいは放火とか暴動ではどうなのか、農園そのものが消滅することがあっても配当は継続するのか、また投資家が取らなければならないリスクとはなんなのか、それの限度はどこまでなのか、それが全くこのパンフレットでは見えてきません。多分契約書にはその辺も書いてあるのでしょうから、こういうパンフレットにも良い事尽くめじゃなくて想定できる投資家サイドのデメリット、リスクの範囲などを代理店はしっかり説明するべきですよね。そういう事は連絡を頂いて・・・ってことなのかもしれませんが、私としてはこういう良い事尽くめのパンフレットって基本的に好きじゃありません。テレビのCMじゃないんですから。

代理店は会社側の良い話ばかりを伝えるんじゃ代理店の意味がありませんよね。それなら会社から直接買っても全く同じことになってしまう。代理店は客の立場でどう考えるかの助言をするべき立場なのに、このパンフからはそれがまるで見えてこないのが残念です。

ま、ただ興味を引く為だけのパンフレットと思えば良いわけですが、今の様なスピード感が重視される時代なんですから、これを読めば投資するかしないか決められるぐらい内容の濃いパンフレットが欲しいと思いました。金額も手ごろな金額からありますし、申込書(契約書)も同梱で良いかもですよね。また、日本語に翻訳した契約書を契約してくれた客にはプレゼントってのも変な話で、日本人の見込み客にはどんどん出せば良いのにって思います。

文句ばかり垂れてますが、私はこれには多少投資しても良いと考えていますので、追加情報があればまた紹介させていただきます。

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パーム椰子農園投資に関して” への9件のコメント

  1. SECRET: 0
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    Daboさん、パーム農園投資に付いて、素直感想有難うございます。
    この案件に付いては今までホームページ上でも告知しておらず、MM2Hビザを取得して頂いたお客さんにしかこの資料を配布して来なかった為、今回のDaboによる資料公開で世間に知れ渡りもするだろうし、多種多様な意見も上がってくるだろうと思います。 私は確かに代理店ですが、代理店である前にこの商品への投資者なので顧客目線で頑張って資料を作ったつもりでしたが、保険の事などには正直、考えも及ばなかったです。 今回の資料公開を機に再度内容を改めて、ホームページでも告知していきます。 一歩海外に目を向ける事で日本では考えられない様な投資商品が有ると言う事を伝えられればと考えています。 8~10%の配当と聞くと、日本人の感覚からするとべらぼうに危険な数字に感じるかもしれませんが、銀行の定期預金金利が3%以上の当地ではそれらと比較した際、3倍前後の配当でしかないです。 日本の定期預金の3倍の投資商品配当を怪訝な目で見るか?と言うと見ないですよね。マレーシアのインフレ率は3%前後ですので、インフレを考えるとこの商品はベストではないですが、ベターな商品ではないでしょうか? この様な商品と不動産などと組み合わせる事により、インフレリスクもヘッジ出来るのではないかと考えていますが、如何でしょうか? ご意見お聞かせください。

  2. SECRET: 0
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    うひゃ、こんな事書くとtelemon6さんに怒られるかもしれないですけど、telemon6さんが実際に投資されたのはCHGSのですよね?

    あそこ、今年始めに『実のなり具合が悪いからね、やっぱ止めときましょ』って事になって、2007年から6年目で手仕舞い、って方向になってますよね。 Tan Sri Leeさんが個人的に元金保証しますから~って総会で約束してましたけど・・・(最初から投資されてた方は、ちゃんとお金が手元に戻ってくるのなら元金プラス総額48%のリターンって確かに悪くはない投資ですが)。 

    他にもGolden Palmとか全部で6スキームあるようですけど、どこに植えたのかな?って思ったらKelantanってのが数社あって・・・あそこって、植えても実のなりが悪い土地じゃなかってでしたっけ?
    Yield見たら、専業主婦のわたくしでさえ、きゃ~!な数字でございました(笑)。

    『因みにCPOの価格は10年ほど前まではRM600前後で、栽培しても全く儲からない

    一次産業の代表のように言われていましたが、2007年頃より原油の高騰と共に

    急上昇して2008年度にはRM4000を届く手前まで行ったのですが、リーマンショックで

    RM1300程度まで急落しましたが、今は持ち直してRM3000前後で推移しています。

    新興国のエネルギー消費の拡大を考えても、パームオイルの価格が以前の水準に低下するとは

    考えにくいですが、石油連動型なんで何とも言えないと言えば言えないかも・・・・』

    ってtelemon6さんは書かれてましたけど、えっ?パーム油って代替商品である大豆の価格と一番関連があるんじゃないですか?

    確かに代理店に詳細を書いたら?って言うのは酷かもしれないですけど、最近のcrude palm oilのチャートとか、マレーシアでの在庫保留限度とか、マレーシア・インドネシアに栽培が集中してる実態とか(昔はマレーシアがトップだったのに、生産量じゃインドネシアに抜かれちゃいましたわ)、他の国(アフリカや南米)での生産量・価格的な可能性は?とか、もう少し突っ込んで調べて欲しかったでございます。

    実がならない木はお金にならない、でございますわ~。

  3. SECRET: 0
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    D5#さん、確かに私が最初に購入したのはCHGで今年の2月にとんでもないタンスリの説明を受けて、過半数多数の賛成を得て途中キャンセルで話が纏まり、20%は即、残りの80%は来月戻ってきます。 その辺の実情も踏まえて勿論確認もしていますし、サバ州の歩留まりの違いも当然見ています。 今後は農園レポートなども定期的にレポートしていけたらと思っています。
    大豆と関連性が有るので私は敢えてパーム油を押しています。 利用者からしてみれば、食糧事情との兼ね合いで価格変動が有り得る製品よりも、安定的に供給される製品の方がありがたいと言う理由です。 インドネシアに生産量のトップを抜かれたのは広大な敷地面積がインドネシアにはある上に、生産コストも低いから当然ですし、それらの会社にはマレーシアのパーム農園会社が出資しているのも多いのも事実です。
    今回のご意見、大いに参考にさせて頂きます、有難うございました。

  4. SECRET: 0
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    生意気な事書いてごめんなさい。 でも農園リポート、面白いかもしれません。

    肥料のやり方を含めた生産性なんかは、IJM(小規模だけど)やIOI VS SimeやFeldaなんかとは、マレーシア企業でも違いがあるし(笑)・・・。

    インドネシアは昔は精製に力入れてなかったのに、設備投資推奨して付加価値付けて売り物として出すよう仕向けたり、これからも中々手ごわいのかな?って思ってます。 まあ最近マレーシアも少しは輸出競争力つけるのにquotaやめようね!って事になったような?

    どっちにしろ極小パーム油生産者はどっかの精製所に持ち込んでCPO価格の言い成りになるしかないですが。

    あと極小農園への投資に関しては土地の地質・地形、それから所謂関わっているコンサルタントの経験値と腕かな?って思います。

    ところで、土地取得コスト+植え付けコスト+収益が出るまでの6年間の維持費って計算されました? Shareの販売価格と絡めて計算してみると面白いですよ~。

  5. SECRET: 0
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    追記です。
    サバ州って言っても これってRanauにあるんですね。 SandakanとかTawau近くだったら地形的にも(港も近いし)良いのにな・・・。 

  6. SECRET: 0
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    俗に言う極小パーム農家とは規模は数十エーカーや数百エーカーの会社をさすので、今回のEastwestやGoldenPalm等とは規模が違いすぎますね、昔はフルーツ(果実)の価格RM600/トンが採算ベースと知り合いの極小農家が良く言っていましたが、今はいくらなんでしょうかね? 調べてみます。
    今、GoldenPalm社は最後の10%の売り切りセールを実施中で、通常RM9600/ロットの所をRM8000/ロットでの売り出しと成っています。 配当のベース金額が減ってしまうので、一概に喜べないキャンペーンではありますが、取り敢えず、追加購入は済ませてきました。

    土地の家賃などの収支に付いては収支報告書が毎年発行させれ増すので、もう一度内容を確認して、報告いたします。

  7. SECRET: 0
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    ごめんなさい! 確かにEastwestやGolden Palmは極小農園とは言えませんね。 私の間違いでございます!

    えっと、私が土地の取得コスト+・・・計算したら面白いですよ、って書いたのは、もし自分がこのスキームをやるとしたら、share販売+運営でどんだけ現金が手持ちの残って・・・って思ってむかし概算してみただけです。  telemon6さんもやってみて下さ~い。 むむっ・・・!!って感じになりますよ(笑)。←ダンナにこの計算みせたら、ある晩の夕飯のおかずとして大いに楽しんでくれました~。

    これらのスキームで気になったのが・・・役員(大元の株主)見てみると(極端に言っちゃうと)パームのプロがいないの~?って事。 おおざっぱに言っちゃうと土地買って(借りて)パームの苗植えるのはお金があれば(集められれば)誰でもできるけど、『運営&栽培』って別の次元の話。 

    わたくしだって園芸店で果物の木買って家で育てる事はできるけど、大きくする&実を効率的に付ける&効率的に収穫するのって楽じゃありません。 勿論パームって育てやすい+私が知ってる限りじゃ上手くやれば大体6年くらいから実を売ってお金になるって話ですよね。

    まあそこまで皆さん考えずに投資してますよ、って言うのならそれでそれで良いのですが、うち、リッチじゃないんで・・・つい調べちゃったりしてます(笑)。

    UPサイドは、まあまあなロケーションでマトモに栽培&成長して、収穫&輸送も楽で農園としての価値がぐぐ~んと上がっちゃったりしたら、最後は実付き農園をそのまま大手に転売しちゃうわ!って事も出来たりして、スキームに参加した人も、スキーム作った人も皆ハッピーですよね。

  8. SECRET: 0
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    Daboさん、先日Daboさんの熱烈フォロワーさんより、私のコメントで貴殿を呼び捨てにしていたと指摘が有りました。 確認させて頂いたら確かに・・・・修正したいのですが、パスワード設定が無く、修正できません。 ここにてお詫び申し上げます。 今週は連日のMM2H申請者の訪馬で、毎日彼らの命を預かりながら150㎞/日の運転もこなしているので、毎晩ヘロヘロでした。 もう一日頑張って、今晩コメさせて頂きます。(明日かも?) この度は本当に失礼いたしました。

  9. SECRET: 0
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    どもども、皆様活発なコメントを有り難うございます。

    私もこの数日ドタバタしておりましてコメントを返すことができず大変失礼しました。私の考えはまた別に日記にさせていただきます。

    telemon6さん、呼び捨てですか?あはは、気がつきませんでした。どこかな?と思って読み返したらすぐわかりましたが、一切気にしませんのでご安心を。

    熱烈フォロワーですか?へーーー、そんな方がいらっしゃるんですねぇ。(笑)

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