マレーシア こんな投資案件もある

あれだけ活発に動いている国ですから投資話はゴマンとあるはずで、私としては自分で手を出す出さないは別にしていろいろ知りたいと思っています。

で、面白そうだと思ったのがこれ。パーム油はマレーシアの基幹産業ですが、そのパーム油生産に投資する話。

まぁ、時期としてこういう話って日本で騒ぎになっている安愚楽牧場を連想してしまう人もいるかと思いますが、椰子油農場の経営ファンドみたいなのがある。これの利回りですが年間8-10%はあるという話を聞きました。

この会社 Golden Palm  ← クリック

これに実際に投資した人の話。何度か紹介しているTelemon6さんです。

Telemon6さんのブログ ← クリック

パーム椰子投資の話のページ  ← クリック

これの代理店をやっている日本人もいます。内村さんという方。あの身体に良い石鹸を販売なさっているルクサーノさんです。ご存知の方もいらっしゃいますよね?

アセットプレミア ← クリック

この投資案件の部分を抜粋させてもらいます。

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パームオイル・プランテーション区分投資の概要

・4分の1エーカー(約1000平方メートル、300坪)の土地からのパームオイル収入を得られる権利を9,600リンギ(2013年6月の為替レートで約31万円)で販売
・事業開始6年度は年6%配当+ボーナス(金利+事業収入)
・その後17年間は監査後の純利益の100%を投資家に配当
・マレーシアのAmBankグループの一企業である、Am信託銀行による投資資産の分別管理を徹底
・監査業務は世界的な監査法人であるアーネスト&ヤング社が担当
・現在マレーシアで唯一購入可能なパームオイル投資商品。マレーシア企業委員会承認
・パームオイル下落によるリスク軽減の仕組みを導入
・23年間にわたり配当収入の可能性
・23年後もこの投資事業継続の可能性あり
・23年後の事業終了時、売却によるキャピタルゲインを期待できる
・一定期間後には権利の譲渡や同社による買取が可能

*お問い合わせ、お申し込みは、こちらからお願いします。
 ゴールデン・パーム・グロワーズ社の投資商品とは?

1965年マレーシア会社法により承認されたゴールデン・パーム・グローワーズ社によるユニークな投資商品です。パームオイル経営に伴う困難な雑務を必要とせず、高騰するパームオイルへの投資による利益を享受できるという内容です。マレーシア企業委員会により承認された、現在マレーシアで唯一のパームオイル投資商品です。

投資家は4分の1エーカーのパームオイル・プランテーション区画を9600リンギで購入し、今後23年間にわたり利益を享受できる仕組みになっています。同プランテーションはクランタン州グアムサンに位置し、肥沃な土壌、豊かな天然資源、そして豊富な雨量により、プランテーションの経営に最適な環境が整っています。

同投資では年6%の配当が年1回(8月20日から60日以内)に指定口座に入金されます。マレーシア内の銀行口座への入金ならびにマレーシア以外への振り込みのいずれにおいても、源泉税が15%徴収されます。

 どのような投資利益が望めますか?

・事業開始6年間は年6%の配当が保証されています。
・その後17年は、パームオイルの1t当たりの価格が1,500リンギを下回らなければ最低9%の配当があります。現在のパームオイル価格は3,000リンギ以上です。
・事業開始7年目以降には同社に購入価格と同額で権利の買取りが保証されます。
・満期には区画単価の上昇が見込まれ、キャピタルゲインが期待できます
・満期後、更に23年間、同投資組合が継続する可能性があります。
・購入後12ヵ月後には、受益権利の譲渡が可能です。

 投資資金は安全に保護されるのでしょうか?

・ゴールデン・パーム・グローワーズ投資組合は1965年マレーシア会社法により承認されています。
・マレーシア企業委員会(政府機関)が認証し、目論見書が発行されている、マレーシアで現在唯一購入可能なパームオイル区分投資
・投資家はAm信託会社により投資資産の分別管理がされています。同社は評判の高い、政府資格を有する信託銀行であり、AmBankのグループ企業です。
・Ernst&Young社による会計監査で、純利益の全額を配当に還元しています。
・第三者機関であるプランテーションコンサルタントが年二回、プランテーションの運営について点検を行います。

 この商品は最適な投資選択といえるでしょうか?

長期にわたり配当を得られる投資をお考えなら、この投資は最適な商品といえるでしょう。なぜなら、
・国際的なパームオイル産業は拡大しており、パームオイル価格(CPO)もここ数年高騰しています。
・銀行の定期預金と比べ、高い配当が期待できます。
・購入後12ヵ月後には権利を他の投資家に譲渡可能です。
・他の投資案件と比べて、この投資は長期にわたり高配当を享受できる可能性が高いです。

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面白そうでしょ?

ところがですね。これをやっている大本ですが、予定販売区域がすでに売り切れ間近のようで、7月15日に販売終了というアナウンスが出ています。でも余裕があるかもしれませんし、次のロットも出てくるかもしれませんし、興味のある方はコンタクトを取ってみたら良いのではないでしょうか。

私が気になるのは「パームオイルの価格が1トン1500RMを割らなければ最低9%の配当」という点です。

さてパームオイルがどういう価格かというと、この1年ですが

この20年はこんな動き。赤線が1500RM。

なんだかノックイン債みたいですが、どうなりますかね。

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この投資スキームですが、このようなのはこの一社だけだと書いてありますが、調べてみるともう一社あるのがわかりました。歴史的にはそちらのほうが古いようす。

Country Heights Growers  ←クリック

このGolden Palm GrowersとCountry Heights Growersを比較しているサイトがありました。これは必見。

Palm Oil The Cash Crop  ←クリック

この2社の違いですが、ペイアウトに差があって、Golden Palm Growerは上に書いてある通り最初の6年は毎年6%。Country Heights Growersは最初の3年は8%。その後はパームオイルの価格と収穫率によって配当が変わる。

1500RM以下では配当無しのGolden Palm Growerですが、Country Heights Growersは900RM以下は配当がないものの、パームオイルが高ければ高いほど配当が上がる。以下の表を参照。

単位辺りの収穫高によっても配当が変わるらしい。

また投資期間は23年間ではなくて20年間で、パームオイルの価格が変わるとどう配当が変わるかというグラフがこれ。

上の方に出したパームオイルのチャートですが、現在値は2400RMですので、これが続けば9-12%の配当が続く。また高値は4000RM近くの時があったわけですが、もし4000RMが続くと18-25%という驚異的な配当がつく。凄いですね~。

またもし10万RMを3%の定期預金に入れた場合と上記2社に投資した場合と、どういう差が付くかというのが下の表。

黄色でハイライトされたところは何かというと、定期に23年間預けた場合の総額を2社に投資した場合にアウトパフォームするのがこの黄色の場所だということ。つまり定期の23年間分を2社は10年で稼ぎ出すという試算。

またこの2社だけを比べた場合、下のグラフの様な差があるということ。

まぁ、獲らぬ狸の皮算用ですが資金に余裕があったらチャレンジするのは良いと思います。

マレーシアに行った時にこのスキームがまだあればやってみようと思います。私にはCountry Heights Growersの方が良いように思えます。その一番の理由はもしパームオイルの価格が1500RM以下になっても900RMさえ割らなければ配当がつくというところ。

うーむ、このグラフ、表ですがちゃんと計算しなおしたほうが良さそうですね。Golden Palm Grower(GPGS)は23年間。Country Heights Growers(CHGS)は20年間のはずなのに、この上のグラフとその上の表は年数が逆になっている。困るんだよなぁ、こういういい加減な情報は。って誰も気にしていないかな?(笑)

今みたいな低金利時代になるとこういう利回りってヨダレが出そうですが、でも20年で3.2倍から4倍って、何のことは無いゼロクーポンの債権で7%ってのがあればこれと同じって事ですよね。

債権で7%かぁ・・・・、今じゃ危ない会社しかないもんなぁ。ファンドはあてにならないし。

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この手のパーム油農園投資ですが、他にもあるのを読者の方に教えていただきました。情報を有り難うございます。

East West One Consortium  ← クリック

こういう投資情報の交換やサービスを日本人相手にきっちりやってくれる会社がいくつか出てきたらいいですね。

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マレーシア こんな投資案件もある” への10件のコメント

  1. SECRET: 0
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    Daboさん、パーム油農園の投資は非常に良いのですが、ご紹介いただきましたGolden Palmは7月15日をもちまして販売を完了いたします。 理由は95%完売して、もう販売するよニットが無くなったとの事です。 似た様なスキームがあと一社有りますので、そちらならば条件は少し違いますがまだ販売いたしています。 詳細を送りますのでメールアドレスお願いいたします。

  2. SECRET: 0
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    いつもブログ楽しみに観ています。随分昔、一度コメントしました、私も内村さんの所からパームオイルの投資購入しました。8年間、平均10%の物です。此方はパーム価格に関係なく利回りで確定です。大きな利益は望めないけど確実で、golden palmとは迷いましたが商品市況のリスクを考えてチョイスしました。以下のサイトの私はpremire investmentです。一度完売になりましたが、違うのがまた出ているようです。

  3. SECRET: 0
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    すいません、リンクが旨く貼れませんでした。
    East West One Consortium Bhd.

    Introducing East West One
    Planter’s Scheme
    の商品です。

  4. SECRET: 0
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    telemon6さん

    はい、7月15日、明日ですね、販売終了というアナウンスは見ました。
    私のメルアドですが、このブログの左の枠外に書いてありますように dabo_gcアットマークhotmail.com です。ただ、今の時点ですぐに購入する意思はなく、これもそれもマレーシアへ渡ってからのつもりです。是非、telemon6さんもこの手の商品販売、情報提供をビジネスとしてやってください。楽しみにしています。

    りゅうさん、お久しぶりです。

    8年で平均10%ですか?良いですね~。いろいろな種類があって選べるのですか?

    East West One ですがサイトを確認しました。これも情報としてこの日記に付け足しさせていただきます。有り難うございました。

  5. SECRET: 0
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    種類が8~10%の三種類で投資規模で変わります。
    http://www.eastwestone.com/downloads_brochure_eng.html

    財務経営監査会社はTMFグループで
    http://www.tmf-group.com/
    世界的な会計監査法人のようです。
    でも、会社が倒産の可能性は世界有数のグローバル企業に比べれば当然高いでしょうからリスクは有りますね。

  6. SECRET: 0
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    りゅうさん

    結局そのリスクをどう考えるかってのがポイントですよね。安全だと言われる国債とて国によってはかなり危ないし、社債もリーマンブラザーズの破綻を思い出したら怖くて仕方がありません。では他の投資と言ってもリスクは高い、あるいはわからない。面白そうな案件があっても全力投球は出来ないって事で、ではポートフォリオを組んで分散と言っても、怖くない範囲の占有率なら高利回りでも全体に対する恩恵は限りなく小さくなってしまう。

    難しいですね~。

  7. SECRET: 0
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    Daboさん、メルアド、了解いたしました。 実は元々この手の投資案件の創世記から私は投資をしていた為、販売会社から代理店の打診がありまして、実は随分前から代理店をしています。 資料をお送りしようとしたのは、会社が発行している資料では余りにも内容が薄すぎるために、私が独自で作成した資料をお客さんに提供させて頂いています。 G社との兼ね合いも合ったために、今まで表立って告知していませんでしたが、今後は告知にも力を入れていきますので、応援お願い致します。

  8. SECRET: 0
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    telemon6さん

    応援ですか。任せてください。(笑)

    実はここに書くようなことでもないのですがtelemon6さんがおっしゃった「日本人の心」を大切にして仕事をしているというところに感激しました。

    長い年月、海外に出て仕事をしていると、日本人には向かない、また納得が行かない現地のシステムや習慣があるのが良くわかります。それに多くの日本人が戸惑いや苛立ちを感じている。だから日本人を相手に仕事をするとき「日本人のため」「日本人のニーズに合う様に」と思うわけですが、実際に長年それをやっていますと、もう日本人の客はいらない、やめだと言いたくなるのが普通だと思っています。私がまさにそれで、これほどまでに日本人って我侭なのかと思うことばかりで、いい加減な現地と極度に神経質でお客様は神様だと信じている日本人の板ばさみで苦労しました。ま、それが仕事だと思ううちは良かったのですが、サービスにはコストが掛かるわけでやっぱり自分が目指したのは単なる理想だったのかと思ったことは一度や二度じゃありません。だから海外で仕事をする人でも、あえて日本人客を取ろうと思っていません、なんて聞くとそうだろうそうだろうと思うわけです。これは海外の和食店も同じ。(笑)

    でもそういうことを経験しているにもかかわらず「日本人の心」で行くと言い切るtelemon6さんは凄いと思うし、おーーし、その心意気を見せてもらおうじゃないか、みたいにこちらも興味がわいてくるのです。

    応援はしますが、あくまで顧客の立場で言いたいことは言わせてもらいますのでそのつもりでお願いします。顧客にはならずに根掘り葉掘り聞いたり文句を言うだけになるかもしれませんが。(笑)

  9. SECRET: 0
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    起業して10数年間は一切マレーシアの日本人とは関わりのない世界で生きてきましたし、関わる気も無かったのが本当の所でした。 しかし、原発以降に数多くの方々からアドバイスを求められるようになり、ボランティアと言う責任のない立場での回答者では真剣にアドバイスを求めている方々に失礼に成るとの考えから、対価は頂く代わりに責任のあるしっかりとしたサービスを提供しようとして始めたのが今のサービスです。 原発事故を機に昨日今日マレーシアに来た人たちが色んなサービスを提供して、それが成り立っている事への反発も有ったし、私が当地で得た経験・知識を提供して、より多くの人たちにマレーシアを知って貰おう・好きになって貰うと言うのが長年マレーシアに居てる私が出来る唯一出来る貢献内容かとも思っています。 また、今までは市場が小さかったと言うのも有りますが、全てに於いてシステム的に構築されたサービスも無いし、無くても運営を出来ていた市場はビジネスの観点から言っても非常に魅力ある市場と感じています。 海を渡る事に何らかの期待や希望を描いている人たちに、冷静になって比較検討などがしっかりできる情報などをこれからも発信していきたいと思います。 お客さんの立場でのご意見・アドバイス、大いに結構です。 私の性格は考えて躊躇するよりも答えを出して素早い決断を下す方が好きなので、指摘された内容は吸尚美見つめ直して改善・対策する事で一歩前進する事が出来ますので、応援、よろしくお願いいたします。

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    telemon6さん

    FBのチャットを見てください。連絡事項があります。

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